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华尔街之狼“紧箍咒”没了!影响有多大?

2020-06-26 发布于 济南资讯网
 

  当地时间6月25日,美联储以4-1投票通过对沃尔克规则的修改,将于10月1日生效。

  沃尔克规则的修改将允许银行增长对创业投资基金等的投资。同时,美国羁系部门还取消了银行在与下属机构买卖业务衍生品时必须持有包管金的要求,预计这将开释出400亿美元资金。

  受此影响,昨晚美国银行股票大幅上涨,摩根大通、美国银行、高盛、摩根斯丹利等股价分别上涨3.49%、3.82%、4.59%、3.92%。

欧美人体模特西西人体艺术  沃尔克规则的宿世今世

欧美人体模特西西人体艺术  2008年金融危急产生的紧张缘故原由,是美国对金融行业的羁系过于宽松,在新自由主义理念主导下的“弱羁系、弱政府、放任市场”配景下,华尔街资本高风险的投资举动不受束缚。

  2008年金融危急后,2010年1月,其时奥巴马政府的经济苏醒顾问委员会主席保罗·沃尔克提出,将银行自营买卖业务与商业银行业务分散,即克制银行利用到场联邦存款保险的存款,举行自营买卖业务、投资对冲基金或者私募基金。奥巴马批准了沃尔克提出的这个发起,并定名为沃尔克规则,该规则是2010年7月通过和实行的《多德—弗兰克华尔街金融革新与消费者掩护法》(简称《多德-弗兰克法案》)中的一项紧张内容。该规则的目地是减少引发金融危急的风险投资举动,曾一度促使高盛等银行关闭其自营买卖业务业务。

  沃尔克规则的焦点是“不许拿国度担保的钱玩高风险游戏”,它是对美国1999年《金融服务现代化法》所确立的允许商业银行混业谋划这一原则的紧张修正。颠末约三年半的协商和争论,2013年12月10日,包括美联储在内的美国五家金融羁系机构表决正式通过了克制金融机构举行自营买卖业务的“沃尔克规则”终极版本,自2014年4月1日起生效,相干银行机构应当于2015年7月21日到达沃尔克规则及实在施规则的相干要求

欧美人体模特西西人体艺术  “沃尔克规则”被视为抑制华尔街资本投资利益的代名词。华尔街诉苦,它将美国银行置于同欧洲银行竞争的倒霉职位,对银行利润造成倒霉影响。为此,高盛、摩根大通等华尔街资本多年来一直在要求羁系者适当放宽这一规则。

  羁系和放任

  美国金融政策的驴象之争

  1929年,美国股市大崩盘,随后是经济大冷落,股市崩盘的一个很紧张的缘故原由是,其时美国盛行不加羁系的经济理念,银行资金大量进入高风险股市,股市大跌引发连锁效应。1933年,格拉斯-斯蒂格尔法案公布,它也称作《1933年银行法》,开始对金融行业增强羁系。该法案将投资银行业务和商业银行业务严酷地划分开,包管商业银行制止证券业的风险,同时克制银行包销和谋划公司证券,只能购置由美联储批准的债券。该法案令美国金融业形成了银行、证券分业谋划的模式。

  但是,随着美国经济在二战后的快速增长,新自由主义经济理念开始逐步取代凯恩斯主义在美国经济界成为主导,这种理念主张放任资本、减少羁系,代表了华尔街资本金融和大企业界的利益,共和党政府一般是这一派经济理念的支持者。他们认为,《1933年银行法》形成的分业格式使得商业银行利润下滑,非银行的公司集团纷纷侵入商业银行的贷款业务,与金融发展形势不相切合,是银行向其他金融领域拓展的主要停滞。

  自上世纪80年代起,《格拉斯-斯蒂格尔法案》遭到许多商业银行的阻挡。新自由主义理念的里跟政贵寓台后,

  1988年第一次实验破除《格拉斯—斯蒂格尔法》,未乐成。

欧美人体模特西西人体艺术  1991年,布什政府颠末研究推出了羁系革新绿皮书。

欧美人体模特西西人体艺术  1998年,以花旗银行和旅行者集团归并为标志,“格拉斯-斯蒂格尔法案”名不副实。

  1999年,经国会通过,形成了《金融服务现代化法案》 ,亦称《格雷姆-里奇-比利雷法案》,破除了1933年制定的《格拉斯-斯蒂格尔法案》有关条款,从法律上消除了银行、证券、保险机构在业务范围上的界限,竣事了美国长达66年之久的金融分业谋划的汗青,其结果是商业银行开始同时大范围从事投资银行的活动,如花旗集团和摩根大通。

欧美人体模特西西人体艺术  随着羁系的绊脚石被移走,越来越多的商业银行加入到衍生品的盛宴当中,从而使隐患一步步扩大。这种放松管束的发作性增长是不可连续的,一旦房地产泡沫破裂,多重委托署理关系的链条便从根本上断裂了,危急便不可制止地产生了。2008年金融危急的大范围发作,使得人们反思新自由主义放任主张的毛病,重立格拉斯-斯蒂格尔法案,重新分散商业银行和投资银行的发起开始不停涌现。

欧美人体模特西西人体艺术  2010年1月21日奥巴马政府开启《多德-弗兰克法案》,允许商业银行在金融控股公司架构下全面参与证券、保险市场,但限定商业银行自营买卖业务、综合谋划,夸大风险断绝、审慎羁系。同时,建立金融稳定羁系委员会,卖力监测和处置惩罚威胁国度金融稳定的体系性风险。在美国联邦储备委员会下设立新的消费者金融掩护局,对提供信用卡、抵押贷款和其他贷款等消费者金融产物及服务的金融机构实行羁系。将之前缺乏羁系的场外衍生品市场纳入羁系视野。大部门衍生品须在买卖业务所内通过第三方清算举行买卖业务。限定银行自营买卖业务及高风险的衍生品买卖业务,美联储被赋予更大的羁系职责等。

欧美人体模特西西人体艺术  《多德-弗兰克法案》和“沃尔克规则”可谓是为华尔街资本之狼带上了枷锁。因此多年来华尔街一直在试图通过游说,试图取消这个法案,新自由主义派的政府官员也尽力阻挡,好比前财长劳伦斯·亨利·萨默斯在奥巴马2010年要推出《多德-弗兰克法》的时候就持阻挡态度,尤其是其中的沃尔克规则。多本奥巴马传记的作家Richard Wolffe 披露萨默斯其时一直在拖延《多德-弗兰克法》的详细通过历程。

  2017年,民主党总统奥巴马任期竣事,共和党特朗普上台后,就开始着手打击《多德-弗兰克法案》和“沃尔克规则”。

  上台后不久,特朗普就签署了行政命令,要责备面重新审核《多德-弗兰克法案》。特朗普认为,这项金融羁系法案是“一场灾难”。

欧美人体模特西西人体艺术  2018年3月份,共和党控制的参议院通过了法案,允许一部门银行可以不被《多德-弗兰克法》完全束缚。

  2018年5月22日,众议院通过该法案,特朗普具名。

  2019年8月 ,美国钱币监理署和美国联邦存款保险公司双双批准了沃尔克规则革新方案。革新措施将于2020年1月1日生效,生效后银行另有一年时间遵照新规。这一革新法案将放宽对银行自营谋利性投资的严酷限定,只保留了对13家最大型美国银行的束缚。

  特朗普选情告急

  向华尔街献礼

欧美人体模特西西人体艺术  美国分析人士认为,在疫情和BLM运动打击下,特朗普选情告急,大幅度落后拜登。在这种情况下,特朗普政府促使沃尔克规则修改,进一步削弱《多德-弗兰克法案》,放松对资本、金融的羁系,无疑是向华尔街献礼,一方面是希望得到华尔街的支持,表明自己在任,就会对资本进一步放松羁系。另一方面,也是希望通过规则的修改,推动股市反弹,为自己选举创造有利情况。

  不外,民主党一直是沃尔克规则和《多德-弗兰克法案》的忠实支持者。美国前总统克林顿明确表示,阻挡修改沃尔克规则。美国前财政部长杰克·卢撰文为法案辩护,称法案在防范潜在金融风险打击、维护金融体系稳定、掩护消费者方面起到了紧张作用,提出在金融稳定发展的时候总会出现放松羁系的声音,但羁系不力终究会让实体经济支付凄惨代价,并提出不能为了眼前的利益损害长期的稳定和康健。

欧美人体模特西西人体艺术  一些金融羁系人士也对这次修改提出了品评意见,曾在08年金融危急期间担任过联邦存款保险公司主席的希拉·贝尔公然阻挡此次沃尔克规则的修改,称此次的规则改变受到了‘极不康健的发起’,‘四百亿美元将不再用来保障银行不受到衍生产物的风险’。

  美联储委员会成员蕾奥·拜尔娜重申了她对于美联储此次通过规则改动的挂念,她表示,这会再一次让银行直面高风险的衍生品。

  放松管束---泡沫吹大—金融危急---增强羁系,这一循环,在美国事否还会继续上演呢?也许只有汗青会给出答案。

(文章来源:中国基金报)

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